中国财富管理迎来黄金发展期 需与金融改革结合推进

来源:财经焦点 2016-06-09 06:22:13

新华社记者张旭东

青岛(CNFIN.COM/XINHUA08.COM)--2016青岛·中国财富论坛4至5日在山东青岛举行。与会专家指出,尽管近年来全球经济增长放缓,但全球财富总量仍会继续增长,而中国将是全球财富主要增长极,中国财富管理正迎来黄金发展期。同时,中国财富管理也面临多重挑战,需与金融改革相结合,主权财富与民间财富管理间需达到更好的平衡。

中国证券监督管理委员会副主席李超在论坛上说,当前,中国财富管理行业方兴未艾,面临难得的发展机遇。以公募基金为例,截至今年5月底,公募基金管理规模为8.09万亿元,基金管理公司及其子公司专户业务规模达到15.34万亿元,持有公募基金份额的个人投资者达1.5亿人。

根据瑞士信贷银行发布的《2015全球财富报告》,中国家庭财富总值已达到22万亿美元,位居世界第二,仅次于美国。

春华资本集团董事长胡祖六说,国家的昌盛、人民的富裕需要经济长期可持续发展。在中国目前的发展阶段,一方面要继续维持经济中高速发展,另一方面财富管理也变得越来越重要。要考虑怎样管理好现有财富,培育卓越的财富管理能力,做到以才生财。

与会专家指出,随着中国中等收入群体规模扩大,金融市场化、利率市场化改革持续推进,多层次资本市场日趋成熟,财富管理迎来黄金发展期。大型企业集团越来越多地依赖债券、股票等融资工具,居民财富结构也从单一的储蓄存款更多地向理财、基金、股票、债券、保险等领域配置。

根据中国人民银行济南分行调查测算,2015年底,山东省居民银行存款余额达到3.76万亿元,相当于地区生产总值的59.7%,人均3.8万元。居民当年新增储蓄存款占可支配收入的15.2%。“我们发展财富管理,目的就是把人民群众的储蓄资金更好地转化为有效投资,优化产业结构,改善供给质量,使人民群众在经济发展过程中,获取更多收入,得到更大实惠。”山东省省长郭树清说。

为了推动财富管理发展,中国于2014在青岛设立财富管理金融综合改革试验区,目前国家相关部委在青岛批准设立的金融机构已达221家。去年,青岛市金融业增加值达到588亿元,占GDP比重的6.9%,金融业提供的地方税收已突破100亿元。

虽然中国民众的财富管理意识和财富管理需求明显增强,但财富管理行业还面临诸多风险和挑战。例如金融诈骗不断变换花样,屡禁不止;一些所谓新型金融组织用高收益吸引大量投资者,随后出现跑路、倒闭、停止兑付现象等。

有专家认为,维护金融稳定是财富管理发展的保障,各类监管机构要加强监管,及时向投资者揭示风险;要动员公民参与,严厉打击非法集资;强化诚信意识,推动财富管理在法治轨道上运行。

记者了解到,中国一些理财产品仍存在不成熟和不规范问题。例如,产品同质化较严重,投资回报稳定性欠佳,风险管理能力仍待提高,跟风发行产品、抢占市场份额、集中持股等现象还一定程度存在,投资者适当性标准执行不严等。

为此,一些专家建议,财富管理行业需要进一步提升核心竞争力,紧扣投资者多样化财富管理需求,不断优化服务,提供多元化、组合性投资产品;注重吸取国外优秀公司经验,找准自身发展瓶颈,提升研究能力、专业水准和风控水平;找准创新发展定位,拓展差异化竞争优势。

胡祖六表示,财富管理是现代金融体系越来越重要的核心功能之一。发展财富管理产业,要与深化金融改革相结合,包括理顺监管理念、培育更多投资机构、培养引进专业人才等。

有专家认为,中国财富管理应当在主权财富与民间财富管理间达到更好的平衡。中国的主权财富相对较大,但民间独立财富管理机构还相对较弱。“大部分财富应当在民间被分散化、专业化独立管理。”胡祖六说。

中国社会科学院副院长蔡昉表示,发展财富管理必须立足于实体经济发展及民生改善。劳动是财富之父,土地是财富之母,创新是财富涌流的源泉,应围绕这三个要素进行改革和体制机制建设。(完)

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