律商联讯:虚拟货币增加反洗钱难度 监管需跟上

来源:南方数码 2016-10-10 08:51:00

本报记者刘丁实习生葛笑寒广州报道

随着采用比特币等电子货币技术进行跨境汇款的兴起,包括反洗钱在内的监管问题也面临挑战。8月4日,律商联讯风险解决方案公司(LexisNexisRiskSolutions)宣布与区块链情报公司Elliptic达成战略联盟,对比特币交易进行监控。近日,该公司全球市场发展及美国商业市场副总裁TomBrown接受了21世纪经济报道的专访。

风险解决方案公司是全球顶尖的数据、技术和分析公司,是全球各大金融机构的供应商.

21世纪:你如何看待区块链技术的兴起?

TomBrown:区块链技术对金融服务业有巨大的潜在影响力,全球很多大型银行也在探索如何将区块链技术运用到其业务的各方面。为了使该技术被重复采用,金融机构必须经历内部程序和系统的重新配置。区块链也需要被监管人员所接受,他们可能会对该技术固有的匿名性及其与反洗钱和KYC合规义务一致性问题存在忧虑。

21世纪:比特币是否有可能颠覆传统的货币体系?

TomBrown:比特币作为价值存储的替代形式,以通用且不可变的分类账为基础,为那些希望脱离正式货币结构来进行交易的人提供了(交易)机制。比如他们希望能维护隐私,享受随时随地交易的乐趣,支付费用也比传统支付方式低。

鉴于比特币并没有与传统银行业相同的法规,且能赋予使用者匿名性,它也吸引了不少不法分子。因此,立法和执法机构已注意到比特币作为一种洗钱手段的可能性。

也是出于这个原因,LexisNexis风险管理方案近期宣布与一家区块链情报公司结盟,以识别用比特币等其他虚拟货币进行违法交易的个人。

我们相信,在不久的将来,虚拟货币将继续作为一种价值存储的替代形式而存在。

金融机构面临的挑战是,弄清楚这些发展变化会怎么影响他们的合规性政策。他们必须评估市场内的可用技术,确保技术能处理公司政策里的各种疏漏,并且能在后台检测兼容性。

银行也要迅速革新来应对挑战。这通常需要银行有强大且流畅的身份识别系统和反洗钱审查技术,以简化登陆程序。

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