银行卡新规来临 即日起需清理个人名下银行卡

来源:网易财经股票 2016-01-06 08:26:00

从2016年1月1日起,同一客户在同一银行借记卡开卡数不得超过4张。

(原标题:即日起请清理个人名下银行卡)

借记卡长时间不用找不到了怎么办?往年遇到这个问题很简单,再重新办一张呗,但是从今年元旦起,办卡就不能这么任性了。因为银监会已下发通知,从2016年1月1日起,同一客户在同一银行借记卡开卡数不得超过4张。

调查

持卡数临近警戒线再办卡银行工作人员主动提醒

据了解,银监会早在去年11月就下发了《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》,而率先响应的是工商银行,记者在工行官网上看到《关于控制借记卡开卡数量的通告》,称今年1月1日起,同一客户在该行开立借记卡原则上不得超过4张,已超过的,不再开立或激活新借记卡,社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外。此外,同一代理人,在该行全国范围内代理开卡原则上不超过3张。

记者了解到,在新规发布前各家对这方面的限制不是很统一,有的银行可以办理10张。那么,新规后实施情况如何呢?昨日记者来到新街口的一家建行网点,要求办理一张借记卡,由于记者已拥有3张该行借记卡,所以在申请时,该行工作人员提醒说:“按照银监会新规,您最多只能办理4张建行借记卡,目前办理的已是第4张,后面将无法再申请新卡。”

旧卡没有及时注销不少人搞不清名下持卡数量

新规会对普通市民带来什么影响呢?记者随机采访了10位市民,仅两位在同一银行拥有超过4张借记卡,多数市民最多在同一银行办理过1-2张借记卡。

“我觉得不会带来太大影响,以我自己为例,为省一些异地取款手续费,我在南京办了张工行卡,又在老家南通办了一张,新规不会对我有什么影响!”在王先生看来,一般人不会在同一家银行办理太多银行卡,“因为没有必要。”

市民徐小姐告诉记者,银行显示她在农行有5张借记卡,可自己身上只有两张,“我上次到银行一查,吓了一跳,明明只有两张在手里。”徐小姐随即向银行工作人员询问原因,才意识到可能是自己之前办理的卡没有注销,“上大学时办理的卡竟然还没注销,但卡早就找不到了,幸亏查了一下赶紧注销了。”

解读

新规为遏制银行卡

买卖行为

据银行人士介绍,规定主要是为了防止银行卡买卖,避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。他表示,在以往的电信诈骗案中,诈骗人员在得手后会迅速将资金分成小数目的款项,通过网上银行转移到几张甚至几十张银行卡中,化整为零,然后再从ATM上将钱取走,这些银行卡有的是持卡人自己卖给他人,有的是居民身份证丢失后,被人冒名开卡。

据了解,目前网上非法买卖银行卡已经形成了一个“灰色产业链”,从收购身份证到冒领银行卡,再到网上买卖和实施电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪,是电信诈骗、克隆卡盗刷等犯罪持续高发的重要推手。记者在某本地论坛上看到,有人称开一套四张不同银行的卡,报酬为200元,两套可获得500元。

银行人士表示,转让、出借银行账户属于违法行为。持卡人应妥善保管手中的银行卡及密码,切勿转借给他人,同时建议“一人多卡”的持卡者要及时对手中的银行卡进行清理整合,将资金转入常用卡内,对长期闲置的卡要及时予以注销。

点击查看原文

相关链接